Po co się spisuje testamenty wzajemne?
Wyobraź sobie taką sytuację: umiera 40-letni mąż i ojciec dwójki dzieci. Nie pozostawił po sobie testamentu, bo nie spodziewał się śmierci. Na mocy dziedziczenia ustawowego spadek po nim nabywają żona oraz dwójka dzieci. Żona nagle znajduje się w trudnej sytuacji finansowej – zajmowała się domem i dziećmi, teraz musi szukać pracy. Całe szczęście, że oprócz mieszkania, w którym mieszkają, mają jeszcze działkę budowlaną, którą można sprzedać. No właśnie, czy można?
Sprawa nie jest taka prosta, bo dwójka małoletnich jest współwłaścicielami. Zgodnie z dziedziczeniem ustawowym, to spadkobiercy swojego ojca. Nie można, ot tak zabrać ich do notariusza i w ich imieniu sprzedać majątku. Trzeba w tym celu najpierw wystąpić do sądu rodzinnego o zgodę na sprzedaż… A to trwa i trwa… Nie byłoby problemu, gdyby małżonkowie sporządzili testamenty wzajemne.
Co to testament wzajemny? To testament, w którym cały swój majątek przekazujesz osobie, która przekazuje cały swój majątek w testamencie Tobie. Testamenty wzajemne najczęściej sporządzają właśnie małżonkowie. Mąż na wypadek swojej śmierci przekazuje swój majątek żonie, a żona mężowi. Oczywiście żadne z nich nie wie, które umrze pierwsze i ostatecznie kto po kim będzie dziedziczył.
Tutaj mała gwiazdka z taką oto informacją: nie można sporządzić jednego wspólnego testamentu. Taki testament jest nieważny. Mąż i żona muszą sporządzić osobną ostatnią wolę, nawet jeśli każde z nich chce zapisać majątek temu drugiemu.
Po co małżonkowie sporządzają testamenty wzajemne? Zwykle to, co posiadają stanowi ich wspólność majątkową. Gdyby nie sporządzili takiego testamentu, ich udział w majątku podlegałby dziedziczeniu ustawowemu. Wróćmy do naszego przykładu. Umiera mąż i ojciec dwójki dzieci. Posiada mieszkanie. Połowa mieszkania w takiej konfiguracji stanowi najczęściej własność żony w części ½. Druga będzie podlegała dziedziczeniu. Z połówki męża żona odziedziczy 1/3, podobnie jak każde z ich dzieci. To nie jest komfortowy układ dla żony, nawet jeśli ich dzieci byłyby pełnoletnie. To, co dotąd posiadał jej mąż, od teraz ona będzie posiadała wraz z dziećmi. Wszelkie decyzje dotyczące domu będą musiały zapadać wspólnie. Pół biedy, jeśli relacje w rodzinie są dobre. A co, jeśli nie są? Co jeżeli jedno z dzieci wbrew woli matki zamieszka w nieruchomości? Jako współwłaściciel ma do tego prawo. Testament wzajemny eliminuje ten problem. Żona odziedziczy po śmierci męża również jego część.
Dzieci suma summarum również dostaną swoją dolę. Po śmierci drugiego z rodziców odziedziczą po nim majątek (o ile w testamencie rodzic nie postanowi inaczej). W tym majątku znajdzie się przecież to, co kiedyś stanowiło własności rodzica, który umarł pierwszy.
Kiedy nie sporządzać testamentu wzajemnego? Otóż wtedy, kiedy jedno z małżonków ma dzieci poza małżeństwem. W zależności od tego, czy pierwsza umrze żona, czy mąż, dziecko pozamałżeńskie lub z innego małżeństwa, może być wyeliminowane z dziedziczenia na dobre. Trzeba mieć na względzie taki nietypowy układ, by nic nie pozostawić przypadkowi.
Generalnie testamenty są po to, by przyszłość finansowa Twojej rodziny nie była dziełem przypadku. Godzinami wybieramy kolor tapety do sypialni. Czy na pewno chcemy w kwestiach majątkowych zdać się na dziedziczenie ustawowe, które dla każdego jest takie same i nie przewiduje indywidualnych sytuacji i osobistych preferencji?
Godziny otwarcia:
Poniedziałek - Piątek od 8:00 do 15:00
Adwokat Katarzyna Błaszczyk | Polityka prywatności
Kancelaria Adwokacka Adwokat Katarzyna Błaszczyk - Prawo Spadkowe | Prawnik Inowrocław
Adwokat Inowrocław, sprawy spadkowe Inowrocław, zachowek Inowrocław, rozwód Inowrocław